• <code id="jfcie"><strike id="jfcie"></strike></code>
    <b id="jfcie"></b>

        <dfn id="jfcie"><dl id="jfcie"></dl></dfn>
        <dfn id="jfcie"></dfn>
          <del id="jfcie"><form id="jfcie"></form></del>
          <menu id="jfcie"></menu>
          您的位置: 主頁 > 新聞中心 > 財經(jīng)動態(tài)

          起底電信詐騙:“零門檻”入行 “傻瓜式”作案

          時間:2020-11-25 來源:經(jīng)濟(jì)參考報 點(diǎn)擊:

            全鏈條“產(chǎn)業(yè)化” 上下游均有“黑灰產(chǎn)業(yè)”商家提供服務(wù)

            起底電信詐騙:“零門檻”入行 “傻瓜式”作案

            目前,我國各地傳統(tǒng)刑事案件大幅下降,但電信詐騙等網(wǎng)絡(luò)犯罪發(fā)案率居高不下,屢禁不絕、屢騙屢成、屢騙屢新,危害巨大。

            《經(jīng)濟(jì)參考報》記者調(diào)研發(fā)現(xiàn),電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等網(wǎng)絡(luò)犯罪已經(jīng)實現(xiàn)全鏈條“產(chǎn)業(yè)化”,上下游的各個環(huán)節(jié)均有專業(yè)“黑灰產(chǎn)業(yè)”商家提供服務(wù)。這些商家并不直接參與犯罪,但為網(wǎng)絡(luò)犯罪提供難以估量的幫助,導(dǎo)致網(wǎng)絡(luò)犯罪門檻、成本極低,犯罪分子只需“購買服務(wù)”,就可以“傻瓜式”操作。

            調(diào)研還發(fā)現(xiàn),電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等網(wǎng)絡(luò)犯罪團(tuán)伙所需的服務(wù)器搭建、假身份信息、受害者信息、洗錢甚至詐騙“劇本”均有專業(yè)“黑灰產(chǎn)業(yè)”商家提供,專業(yè)團(tuán)隊滲透到犯罪活動的每個細(xì)微環(huán)節(jié)。

            公安部10月公布的數(shù)據(jù)顯示,今年以來,全國共破獲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件15.5萬起,抓獲嫌疑人14.5萬名;累計封堵涉詐域名網(wǎng)址21萬個,攔截處置詐騙電話5100萬余次、詐騙短信6.3億余條,成功止付凍結(jié)涉案資金1000余億元。

            電信詐騙全鏈條“產(chǎn)業(yè)化”

            太原市公安局杏花嶺分局反詐專班民警馬天偉、趙忠義等介紹,目前有專門的軟件公司和技術(shù)人員為網(wǎng)絡(luò)犯罪所需的網(wǎng)站、平臺、APP等提供搭建等技術(shù)支持工作,價格并不高!霸p騙分子”直接購買、使用即可。

            手法一:專業(yè)“軟件商”提供“搭建平臺”等技術(shù)服務(wù)

            湖南省婁底市的文某強(qiáng),在2019年6月糾集了16名文化水平不高的“90后”組成一個“殺豬盤”電信詐騙團(tuán)伙,這個團(tuán)伙成員以親戚、朋友為紐帶,聚在一起。他們無任何特長,文化程度也不高,通過購買各犯罪各環(huán)節(jié)的“服務(wù)”后,迅速實現(xiàn)了犯罪獲利。在今年5月底至7月的兩個月時間內(nèi)詐騙“三盤”,獲利200多萬元,而其全部投入不過三五萬元。

            “文某強(qiáng)案”中,“老板”文某強(qiáng)安排“操盤手”通過境外加密聊天工具聯(lián)系到軟件公司,以每個5000元的價格開發(fā)出“廣州新彩”等3個APP。

            隨后,詐騙團(tuán)伙“操盤手”接管APP并進(jìn)行后臺操作,如修改資金額,封盤(關(guān)閉)等。“做這種東西技術(shù)難度不大,里面的許多功能都是假的。三個APP內(nèi)部功能也完全一樣,只不過是改了個名字,換了個‘馬甲’!瘪R天偉說。

            太原市公安局萬柏林分局破獲的一起團(tuán)伙藏身迪拜進(jìn)行“比特幣投資”詐騙的案件中,涉案投資平臺網(wǎng)站和APP制作方為上海的一家科技公司,該公司除了給這個犯罪團(tuán)伙提供技術(shù)支持外,還向不特定群體出售服務(wù)。而深圳一家云計算公司則向該詐騙團(tuán)伙提供云加速、云防護(hù)等科技服務(wù)。

            手法二:“作案工具”買賣有“成熟市場”

            文某強(qiáng)組建團(tuán)伙后,從其他團(tuán)伙購買了數(shù)十部安裝有微信、流量卡的手機(jī)。民警介紹,微信對新開賬戶的管控力度逐漸加大,新注冊的微信號發(fā)布敏感信息等容易被封號,于是專門的“養(yǎng)號”團(tuán)伙就針對性地出現(xiàn)了,即提供活躍了一段時間的老微信號供詐騙團(tuán)伙使用。

            “時間特別短,直接拿來就用,手機(jī)里面有數(shù)據(jù)流量卡,有登錄好的、已經(jīng)設(shè)置好的微信號,傻瓜式操作。手機(jī)一般都是智能手機(jī),一般都是國產(chǎn)品牌,五六百塊錢一個!瘪R天偉說。

            警方介紹,在一些地方,已經(jīng)有了專門的成熟“手機(jī)市場”,專賣這種手機(jī),以及電話卡、流量卡等。

            手法三:甚至有專門培育“詐騙對象”的“菜商”

            準(zhǔn)備工作完成后,文某強(qiáng)團(tuán)伙開始蓄謀作案。警方介紹,詐騙團(tuán)伙作案時間很短,如文某強(qiáng)團(tuán)伙的許多人都是“老手”,并不需要長時間培訓(xùn)。少數(shù)人簡單培訓(xùn)一下就可以“上崗”。

            “剛開始文某強(qiáng)團(tuán)伙會在QQ貼吧、股票投資群物色想要投資的人,單對單跟他們進(jìn)行溝通,說掌握一個平臺,收益率好,然后把他拉進(jìn)預(yù)先設(shè)置好的微信群里,逐步開始‘養(yǎng)’!睂0该窬f。

            將前期尋找到的“潛在”受害者拉入微信群之后,2020年5月底至7月間,文某強(qiáng)團(tuán)伙開始在湖南株洲、江西等異地,短期租賃房屋,準(zhǔn)備“殺盤”。這期間,犯罪分子聚集在一起,集中生活,不準(zhǔn)使用生活手機(jī),每人操縱一些“詐騙手機(jī)”,分工作案。

            在微信群里,犯罪分子扮演不同的“角色”,甚至一人分飾多個“角色”。除了客服外,還有公務(wù)員、教師等不同的投資者,他們還會塑造很懂股票投資的專業(yè)人士,稱之為“老師”。老師定期在群里講課,發(fā)布一些高回報高收益的股票種類,讓人感覺到他很厲害。

            民警介紹,這個微信群中一般會有四五十人,多的時候高達(dá)八九十人,但是基本上受害者只有十多人,其他都是犯罪分子冒充。太原市公安局杏花嶺分局去年破獲的一起類似案件中,一個微信群里有40人,只有1人是受害人,其他39人都是由六七名犯罪分子操作不同的微信號冒充。這39個人中,有冒充的教師、公務(wù)員等角色,每天他們會發(fā)符合相應(yīng)身份的朋友圈,騙取受害人信任。

            在“養(yǎng)”的過程中,犯罪分子通過冒充的身份開始誘導(dǎo)受害者進(jìn)行小額投資,起初他們會按照一定比例,5%到10%不等,如文某強(qiáng)團(tuán)伙按照投資5%的比例進(jìn)行回報,即投入100元,給受害人返回105元。慢慢地,受害人越來越多,投資的數(shù)額也越來越大。

            總投資額到了四五十萬或者八九十萬的時候,數(shù)額大概到了或者時間大概到了,他們就會把軟件關(guān)掉,迅速“封盤”,當(dāng)天把作案手機(jī)直接扔到河里或者其他地方,馬上離開當(dāng)?shù)。這便完成了“殺一個盤”。隨后換地方,換APP“馬甲”重新“開盤”。就這樣,文某強(qiáng)在短短兩個月時間內(nèi)連開三盤,獲利200多萬元。

            民警介紹,“培養(yǎng)”詐騙對象的犯罪過程,也在逐步精細(xì)化,為了規(guī)避風(fēng)險,他們將一個階段分成了“吸”“養(yǎng)”“騙”等不同階段。不同于文某強(qiáng)團(tuán)伙自己“養(yǎng)”詐騙對象,有的詐騙團(tuán)伙可直接獲得“半成品”詐騙對象,“封盤”詐騙收割即可。

            太原警方近期從東北抓獲一個“吸粉”團(tuán)伙,該團(tuán)伙即是專門為下游環(huán)節(jié)進(jìn)行“吸粉”,他們接收到“養(yǎng)號”團(tuán)伙發(fā)來指定的群二維碼之后,團(tuán)伙成員冒充證券公司利用購買來的股民信息,單對單聯(lián)系,將一個股民拉入指定聊天群24或48小時后,這名成員獲得傭金13元,超過10個人頭后每拉一個人獲得傭金25元,成員每拉一人入群,該團(tuán)伙老板獲傭金七八十元。拉入群之后,“吸粉”團(tuán)伙就不管了,由下游團(tuán)伙對這些“準(zhǔn)詐騙對象”進(jìn)行下一步“套路”。

            手法四:“跑分平臺”“水房”“地下錢莊”等提供洗錢服務(wù)

            詐騙團(tuán)伙不直接進(jìn)行資金結(jié)算,而是通過專門的“跑分平臺”“水房”等團(tuán)伙以掙取傭金的方式,將錢洗白,轉(zhuǎn)給詐騙團(tuán)伙。

            太原市公安局反詐中心負(fù)責(zé)人張虹說,網(wǎng)絡(luò)犯罪“洗錢”也經(jīng)歷了幾個階段:起初為銀行卡取現(xiàn)模式,在銀行卡多級流轉(zhuǎn)后,雇傭“車手”將錢取出來,F(xiàn)在則多通過第三方、第四方甚至第五方平臺等進(jìn)行流轉(zhuǎn),即錢入卡之后迅速轉(zhuǎn)賬,然后以購物、購買基金、股票等方式,進(jìn)入資金池,或者通過對公賬戶,以企業(yè)交易的方式進(jìn)行資金流轉(zhuǎn)。

            民警說,洗錢團(tuán)伙通過多張銀行卡互相轉(zhuǎn),一級卡轉(zhuǎn)到二級卡,二級卡再轉(zhuǎn)到三級卡,轉(zhuǎn)到七八級的時候,有些會購買股票基金,或者偽裝成商戶轉(zhuǎn)賬。“經(jīng)過幾個層級以后,錢有可能充到境外賭博網(wǎng)站,或者是購買基金、股票等。這樣錢就進(jìn)了大資金池子里,再出來的時候,就分不清楚哪一筆錢是詐騙款,相當(dāng)于洗白了!

            文某強(qiáng)團(tuán)伙與上下游“服務(wù)商”交易往來全部以“電子加油卡”作為支付手段,1000元額度一張的加油卡,將條碼拍下來發(fā)過去即完成了交易,搭建一個APP只需要5張卡。

            山西警方偵破的羅某勇“跑分洗錢”案中,羅某勇將自己團(tuán)伙的支付寶賬戶二維碼掛到境外賭博網(wǎng)站,賭資全部進(jìn)入羅某勇團(tuán)伙支付寶中,該團(tuán)伙收賬轉(zhuǎn)賬“洗錢”,最后通過中間人,將錢轉(zhuǎn)入賭博網(wǎng)站指定用戶,完成“跑分”。僅2018年3月的5天時間內(nèi),該團(tuán)伙5人“跑分”600多萬元,傭金約為8%到12%。

            手法五:虛假身份信息和受害者數(shù)據(jù)找“卡商”

            無論是詐騙團(tuán)伙,洗錢團(tuán)伙還是提供作案工具、詐騙對象的“菜商”,他們使用的均是假身份信息,這部分“服務(wù)”提供者被稱為“卡商”。他們尋找相應(yīng)的人購買身份信息“四件套”或者對公賬戶“八件套”。

            “四件套”為身份證、銀行卡、手機(jī)卡和銀行U盾,每套第一手價格約500元到1000元,流轉(zhuǎn)到詐騙使用者手中每套可達(dá)七八千元!鞍思住眲t包括營業(yè)執(zhí)照、印章、對公賬戶、U盾等。第一級價格為每套1500元到2000元,到使用者手中每套高達(dá)上萬元。

            山西晉城25歲男子王某杰在今年3月,組成團(tuán)伙,以本人或他人名義大量注冊公司辦理營業(yè)執(zhí)照,注冊對公賬戶。同時也通過微信群在網(wǎng)上收購銀行公私賬戶,通過網(wǎng)絡(luò)和物流寄遞方式賣給境外詐騙和賭博團(tuán)伙。王某杰甚至親自偷渡境外指揮,以每個對公賬戶10000元至18000元的價格販賣給境外的犯罪分子。

            手法六:部分新技術(shù)成為犯罪“黑科技”

            隨著網(wǎng)絡(luò)技術(shù)更新,一些不法之徒也不斷使用新技術(shù)、新應(yīng)用來逃避警方打擊,比如Goip網(wǎng)絡(luò)電話就是近年來詐騙分子的“新寵”。

            山西省公安廳打擊網(wǎng)絡(luò)電信詐騙犯罪工作專班的任鑫峰介紹,Goip設(shè)備是網(wǎng)絡(luò)通信的一種硬件設(shè)備,支持手機(jī)卡接入,能將傳統(tǒng)電話信號轉(zhuǎn)化為網(wǎng)絡(luò)信號。一臺設(shè)備可供上百張手機(jī)SIM卡同時運(yùn)作,還可以遠(yuǎn)程控制異地的SIM卡和Goip設(shè)備撥打電話、收發(fā)短信,實現(xiàn)了人與SIM卡的分離,達(dá)到隱藏身份、逃避打擊的目的。

            手法七:“犯罪套路”也能購買

            生活中,各種類型的電信詐騙手段和套路層出不窮,卻又似曾相識。民警介紹,“黑灰產(chǎn)”中還有專門制作詐騙“劇本”的團(tuán)隊,這些不乏心理學(xué)、文學(xué)、偵查學(xué)背景的專業(yè)人士,編造“套路貸”“殺豬盤”“冒充公檢法”等各種犯罪套路。

            “‘殺豬盤’原本是通過冒充談戀愛等感情手段誘使受害者投資或賭博,在文某強(qiáng)案中,談感情的階段直接省略了,上來就是投資詐騙!泵窬f,詐騙套路也在變化。

            農(nóng)民工、大學(xué)生等淪為詐騙分子“工具人”

            網(wǎng)絡(luò)犯罪分工的日益精細(xì)化,導(dǎo)致一些農(nóng)民工、大學(xué)生等弱勢群體成為犯罪的“工具人”,淪為犯罪“幫兇”。

            有民警表示,從近年來破獲的案件看,受雇開卡的群體呈現(xiàn)年輕化趨勢,輟學(xué)的社會閑散人員、外出務(wù)工人員、在校學(xué)生成為主要目標(biāo)。這些群體欠缺社會經(jīng)驗,愛貪小便宜,法律知識淡薄,受利益驅(qū)動走上違法犯罪道路。

            晉中市民郝某某因大量出售個人信息被抓后,警方發(fā)現(xiàn)他名下的公司有五六十家,分布在全國各地。他交代,一些中間人會提供機(jī)票安排他到各地注冊公司,開對公賬戶。

            今年8月,鄭州警方公布一批230人買賣賬戶、冒名開戶的人員信息,其中“90后”占比超過一半;溫州警方同月公布的一批涉嫌買賣銀行賬戶、冒名開戶的160名人員名單中,“00后”占比一成多,“90后”82人占比約一半。

            除出租和出售銀行卡、賬戶等信息外,警方介紹,目前大學(xué)生向犯罪分子出售或出租微信號現(xiàn)象愈發(fā)普遍,用過1年的微信號一手出售價格約180元,三年以上的則達(dá)到500元。

            在這種畸形的犯罪鏈條中,也不乏“黑吃黑”的現(xiàn)象存在。郝某某在手頭緊張時,會將自己名下出售或出租的銀行卡進(jìn)行掛失,偶爾也能截住部分往來資金。北京市東城區(qū)檢察院公訴的一起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“黑吃黑”案中,嫌疑人假意賣卡,將售出的銀行卡掛失補(bǔ)辦,截住的詐騙款由此被據(jù)為己有。

            斬斷“服務(wù)”鏈條 鏟除“黑灰產(chǎn)”土壤

            山西省公安廳打擊網(wǎng)絡(luò)電信詐騙犯罪工作專班負(fù)責(zé)人賈勇生表示,遏制網(wǎng)絡(luò)犯罪不能僅依靠打擊,要消除其屢禁不絕的現(xiàn)狀,必須加強(qiáng)源頭控制,斬斷“服務(wù)”鏈條,鏟除“黑灰產(chǎn)”土壤。

            首先,通信運(yùn)營商必須切實加大通訊卡“實名”管控力度,斬斷“兩卡”販賣產(chǎn)業(yè)。比如,目前可以單位等名義批量辦理的流量卡、物聯(lián)網(wǎng)卡等被犯罪分子慣常使用,成為管理的薄弱環(huán)節(jié)。

            2020年10月10日,國務(wù)院召開打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會,在全國范圍內(nèi)開展 “斷卡”行動,提出進(jìn)一步提高政治站位,采取堅決果斷措施,嚴(yán)厲打擊整治非法開辦販賣電話卡、銀行卡違法犯罪,堅決遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪高發(fā)態(tài)勢,切實維護(hù)社會治安大局穩(wěn)定。

            其次,加大對對公賬戶等的金融監(jiān)管、治理力度。目前一些對公賬戶凍結(jié)難度很大,有民警反映,發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的對公賬戶后,一方面難以查到具體開戶銀行,另一方面向開戶行提供相關(guān)凍結(jié)手續(xù)后,有的銀行也存在配合問題。他們建議,金融系統(tǒng)需要加大監(jiān)管力度,對開戶人員進(jìn)行核實調(diào)查,堵塞虛假開戶,對頻繁轉(zhuǎn)賬的異,F(xiàn)象加大風(fēng)險控制。同時,銀監(jiān)系統(tǒng)應(yīng)出臺規(guī)定,實現(xiàn)對公賬戶中犯罪資金快速凍結(jié)。

            再次,完善法律法規(guī),對“黑灰產(chǎn)”從業(yè)者嚴(yán)打重判。民警反映,目前《刑法修正案(九)》雖然增設(shè)幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪,對網(wǎng)絡(luò)犯罪各“服務(wù)商”行為單獨(dú)入罪,但現(xiàn)實中操作難度大。

            受訪者說,幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪首先量刑過輕,難以起到威懾作用,此罪最嚴(yán)重情形才判處3年以下有期徒刑或者拘役,且對許多“黑灰產(chǎn)”環(huán)節(jié)并不適用,如打擊對公賬戶買賣,警方主要以倒賣國家機(jī)關(guān)公文罪立案。而且,為網(wǎng)絡(luò)犯罪“提供服務(wù)”的環(huán)節(jié)鏈條愈發(fā)細(xì)化,難以形成證據(jù)鏈。此外,此類犯罪隨著時間推移證據(jù)滅失極快,許多犯罪分子被輕判或判緩刑,這些人出來后不少人“重操舊業(yè)”。

          •     聲明:轉(zhuǎn)載此文是出于傳遞更多信息之目的。若有來源標(biāo)注錯誤或侵犯了您的合法權(quán)益,請聯(lián)系我們刪除或更改,謝謝!
          (責(zé)任編輯:永進(jìn)會計)
            與  起底電信詐騙:“零門檻”入行 “傻瓜式”作案  相關(guān)內(nèi)容
          最新文章
          點(diǎn)擊排行
          聯(lián)系我們
          微信
          蘭州永進(jìn)會計服務(wù)有限公司
          電話:0931-8822138
          手機(jī):13919318314 13309416638 17726943652
          QQ:1169394453
          E-MAIL:1169394453@qq.com
          郵編:730030
          地址:蘭州市城關(guān)區(qū)廣武門街道鄧家巷41號2層204室
          乘車路線:107、116、131、87路武都路什字下車
          137、143、144、146、4、6、81路秦安路小學(xué)站下車
          地圖

          蘭州永進(jìn)會計服務(wù)有限公司版權(quán)所有 Copyright©2020 All Right Reserved
          隴ICP備19001535號-2       甘公網(wǎng)安備 62010202001242號
          可人妻回春按摩中出4,极品高潮喷水久久久网站,亚洲视频偷拍视频2,91无遮挡无码国产在线播放 在线亚洲欧美日韩中文字幕一区 99九九久久天天夜夜躁精品
        1. <code id="jfcie"><strike id="jfcie"></strike></code>
          <b id="jfcie"></b>

              <dfn id="jfcie"><dl id="jfcie"></dl></dfn>
              <dfn id="jfcie"></dfn>
                <del id="jfcie"><form id="jfcie"></form></del>
                <menu id="jfcie"></menu>